近四十年以来,我国居民财富实现了爆发式增长,目前中国已经是全球第二大财富市场,在居民财富管理需求持续高涨的背景下,中国投顾行业将有巨大的发展空间,基金投顾试点机构的大扩容,将加速我国财富管理买方投顾时代的到来。

据了解,自2019年年底18家机构获得首批基金投顾业务试点资格后,2021年6月末至7月初,又有40余家机构相继获得第二批基金投顾试点资格。2021年10月份以来,第二批试点机构,如招商证券、中信证券、平安证券、东兴证券、国海富兰克林基金等十余家机构陆续传来通过公募基金投顾业务现场验收的消息。

近期,华创证券在接受证监会与贵州证监局对公募基金投顾业务的现场检查后,已收到顺利通过场检的监管批复。据恒生电子有关负责人介绍,截至目前,已经取得基金投顾试点资格的金融机构,有40多家采用恒生公募投顾一体化解决方案并陆续通过场检。

近年来,恒生电子助力基金投顾试点机构顺利通过场检及展业,为试点机构提供的公募投顾一体化解决方案从顶层设计出发,规划了从产品研究、策略管理到投顾运营阶段的全流程管理功能,支持客户引入和用户画像,开立专属投顾账户(全权委托),基金产品研究,产品池管理,策略组合构建与管理,交易指令分发和执行,组合监测及业绩跟踪等业务。

此外,方案还具备科学的产品数据体系,可全方位多维度地进行产品筛选,同时具备完善的资产配置流程。在组合交易指令管理方面,可做到灵活分配,且异常订单处理算法成熟,支持交易复核机制,费用扣收多模式可灵活配置,具备全方位、差异化的风险监控,为试点机构开展投顾业务提供有力支撑。

基金投顾业务试点两年多以来,恒生电子一直陪伴行业成长,针对“业务梳理难、申报材料繁、场检筹备慢”等痛点问题,恒生电子还为试点机构提供了公募投顾牌照申请咨询服务,其中包括方案申报、现场答辩、场检申请、正式场检等全流程伴随式支持,助力金融机构快速、高效、稳健获批资格牌照。

据上述有关负责人介绍,以“简化申牌过程、让申牌变得简单、缩短筹备周期,使客户能尽快获得公募投顾资格并开展业务”为目标,恒生电子组建了一支专业化咨询交付团队,对行业内业务发展战略、业务现状进行全面深入的了解,再结合监管部门的要求以及丰富的行业经验,恒生电子可以更好地为申牌机构发现问题并识别其因素和要点,提供全流程申牌及建设指导咨询服务。